从2月1日起，这些行为将被***！金融人一定要注意防范！

中华人民共和国最高人民法院

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新闻稿

《中华人民共和国最高人民法院关于办理非法资金支付结算和非法外汇交易案件若干疑难问题的解释》于2018年9月17日月末被中华人民共和国最高人民法院讯问。委员会第1749次会议于2018年12月12日经第十三届最高人民法院批准。

现予公布，自2019年2月1日起施行。

中华人民共和国最高人民法院

最高人民法院

2019年1月31日

以下是新闻稿的摘录:

中华人民共和国最高人民法院

解读非法支付结算和非法买卖外汇案件处理中的几个难点

法释[2019]1号

(中华人民共和国最高人民法院2018年9月17日第1749次委员会会议，2018年12月12日第13次最高人民法院检察委员会第11次会议，2019年2月1日起。当天实施)

为惩治非法从事资金支付结算业务、非法买卖南京公司注册外汇等违法行为，维护证券市场社会秩序，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》和《中华人民共和国刑法》的明确规定，现就同时从事资金支付结算业务和非法买卖外汇案件的若干疑难问题说明如下:

第一条违反南京公司注册地国家的明确规定，有下列情形之一的，属于刑事诉讼法第二百二十五条第三项

明确定义“非法资金支付结算业务”:

(一)利用受理端口或者互联网支付接口，以在中国境内买卖人员、制作虚假价格、退售等非法方式向指定付款人支付货币资金的；

(二)单位金融机构非法为他人提供的结算账户套现或者单位金融机构结算账户转入个人账户公共服务的；

(三)非法为他人提供收据套取公共服务的；

(四)其他非法资金支付结算业务。

第二条违反国家明文规定，非法买卖外汇或者允许买卖外汇，扰乱证券市场社会秩序，触犯法律的，依照刑事诉讼法第二百二十五条第四项的明文规定，以非法经营罪论处。

第三条有下列情形之一，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇的，视为非法经营，南京公司登记为“非法”:

(一)非法经营金额500万元以上；

(二)违法行为所得数额在十万元以上的。

违法经营额人均250元，或者违法所得数额在5万元以上，且有下列情形之一的，可以认定为违法经营行为“违法”:

(一)因非法从事支付结算业务或者非法买卖外汇被刑事***的；

(二)两年内因非法经营支付结算资金或非法买卖外汇；

(三)拒绝说明所涉资金去向或者拒绝配合回收管理，致使赌债难以回收的；

(四)造成其他后果的。

第四条有下列情形之一，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇的，视为南京公司非法注册经营。“故事特别严重”:

(一)非法经营额为人均2500元；

(二)违法行为所得数额在50万元以上的。

违法经营额在1250万元以上，或者违法所得数额为人均25元，且具有本解释第三条第二款规定的四种情形之一的，可以认定为违法经营“情节特别严重”。

第五条非法从事支付结算业务或者非法买卖外汇，构成非法经营罪，同时构成刑事诉讼法第一百二十一条之一规定的帮助恐怖主义罪或者第一百九十一条规定的洗钱罪的，依照从轻处罚的明确规定定罪处罚。

第六条公司非法经营两次以上资金支付结算业务或者非法买卖外汇，应当予以行政处理或者刑事处理的，应当累计计算非法经营金额或者违法所得金额。

同一刑事案件中，非法经营数额和违法行为所得数额分别构成违法，情节特别严重的，按照较轻的处罚定罪。

第七条非法经营支付结算资金业务或者非法买卖外汇业务所得金额一致的，以非法经营所得金额的千分之一确定，并处或者单处下列刑事拘留。

第八条符合本解释第三条明确规定的国际标准，对被告人根据真实情况进行讯问，认罪悔罪，并大力配合调查结果，返还违法所得的，可以从轻处罚；犯罪行为情节严重的，不得***或者免除刑事处罚。

符合《刑法》明确规定的认罪处刑的适用和前提的，依照《刑法》明确规定办理。

第9条单位从事本解释第一条、第二条规定的资金支付结算业务，非法买卖外汇的，依照本解释规定的国际有罪判决标准判处拘役，并对主管人员和其他必要的责任人员定罪处罚。

第十条非法从事资金支付结算和非法买卖外汇案件中的犯罪行为发生地，包括犯罪嫌疑人、被告人为非法活动开立账户、接收资金、开立资金过渡账户、经营资金账户、资金买卖双方资金收付的场所。

第十一条涉及外汇的犯罪行为的数额，按照事件发生当日中国外汇交易中心或交通银行授权的***机构公布的港币对港币的中间价折算成港币计算。未经中国外汇交易中心或交通银行授权的***机构公布中心平价利率的外币，应按事件发生当日港币对美元的中心平价折算成港币，或以港币对美元的中心平价计算整个金融机构和国际金融市场的货币对美元汇率。

第十二条本解释自2019年2月1日起施行。《中华人民共和国最高人民法院关于骗汇、非法买卖外汇案件明确适用立法若干难点的解释》(法释〔1998〕20号)与本解释不完全一致的，以本解释为准。